Nieuw regime lijfrenteverzekering

Het kan zijn dat je op dit moment jouw lijfrentekapitaal niet nodig hebt. Wanneer je een beleggingsverzekering met lijfrenteclausule hebt, dan kan je deze onder bepaalde voorwaarden voortzetten. Neem hierover contact op met jouw financieel adviseur. 

Let op: Bij voortzetting van uw lijfrenteverzekering bedraagt het verzekerd bedrag bij overlijden 110% van de poliswaarde. De voordelen van voortzetten zijn:

• je continueert jouw beleggingen
• je bepaalt de verkoopdatum
• je betaalt geen extra kosten
• je kan altijd overgaan tot (gedeeltelijke) aankoop van een lijfrente-uitkering

Je hebt een nieuw regime lijfrenteverzekering. Van het opgebouwde lijfrentekapitaal dien je bij een verzekeraar of een andere toegestane financiële aanbieder één van onderstaande lijfrentevormen aan te kopen. Op de lijfrente-uitkeringen houden wij loonheffing in.

Oudedagslijfrente
De ingangsdatum van een oudedagslijfrente ligt uiterlijk in het 5e jaar nadat je de AOW gerechtigde leeftijd heeft bereikt. De looptijd van de oudedagslijfrente is levenslang.

Tijdelijke oudedagslijfrente
Je kan ook kiezen voor een tijdelijke oudedagslijfrente. De minimale looptijd is 5 jaar. De uitkering mag niet eerder ingaan dan het jaar waarin je de AOW gerechtigde leeftijd bereikt. De uiterlijke ingangsdatum ligt uiterlijk in het 5e nadat je de AOW gerechtigde leeftijd bereikt. De hoogte van de uitkering is gebonden aan een wettelijk maximum.

Let op! Voor het op 31 december 2013 opgebouwde lijfrentekapitaal geldt, dat de aan te kopen tijdelijke oudedagslijfrente nog mag ingaan in het jaar waarin je de 65-jarige leeftijd bereikt.

Overbruggingslijfrente tot jouw pensioendatum of 65 jaar
Wanneer je extra inkomen nodig hebt in de periode tot aan jouw AOW- of pensioeningangsdatum (mits deze vóór de AOW ingangsdatum is gelegen), dan kan een overbruggingslijfrente afsluiten. Echter, dit mag uitsluitend voor het bedrag van het lijfrentekapitaal dat je op 1 januari 2006 hebt opgebouwd. Heb je vanaf 1 januari 2006 geen premies meer voor jouw polis betaald? Dan is de volledige poliswaarde beschikbaar als koopsom voor een overbruggingslijfrente.

Combinatie
Daarnaast kan je ook kiezen voor een combinatie van een overbruggings- en een oudedagslijfrente, of voor een combinatie van een oudedagslijfrente en een tijdelijke oudedagslijfrente.
Wij kunnen je een Allianz Direct Ingaande Lijfrente aanbieden. Neem voor een vrijblijvende offerte contact op met jouw financieel adviseur. 

Meer informatie over een lijfrente-uitkering: Allianz Direct Ingaande Lijfrente

De hoofdregel is dat een nieuw regime lijfrenteverzekering niet zonder fiscale sancties afgekocht kan worden. Hierop bestaat wel een uitzondering. Indien de opgebouwde waarde van jouw lijfrenteverzekering zo laag is dat er sprake van een zogenoemde ‘kleine lijfrente’ dan kan de lijfrenteverzekering worden afgekocht zonder fiscale sancties. De minimale waarde en informatie over de regeling afkoop kleine lijfrente vind je hier. Als je gebruik maakt van de regeling afkoop kleine lijfrente houden wij op de uitkering loonheffing in.

Neem contact op met jouw financieel adviseur, hij kan je verder informeren over jouw mogelijkheden en de fiscale aspecten. Jouw keuze kan je invullen op het keuzeformulier.

Let op! Je dient jouw keuze uiterlijk vier weken vóór de einddatum aan te geven op het keuzeformulier dat jij hebt ontvangen en te retourneren. Wij verzoeken je tijdig te reageren. Hiermee voorkom je eventuele nadelige fiscale en financiële gevolgen.