Je hebt in het verleden een kapitaalverzekering afgesloten die fiscaal bedoeld is om de eigenwoningschuld af te lossen (“kapitaalverzekering eigen woning”). Met andere woorden: jouw kapitaalverzekering loopt in Box 1. Door het bereiken van de einddatum van jouw kapitaalverzekering eigen woning, komt het opgebouwde kapitaal binnenkort beschikbaar. Je hebt de volgende mogelijkheden.

Voor een eventuele belastingvrije uitkering geldt de hoofdregel dat het opgebouwde kapitaal wordt gebruikt om de eigenwoningschuld (geheel of gedeeltelijk) af te lossen. Wij verzoeken je om hiervoor het keuzeformulier in te vullen en 4 weken voor de einddatum naar Allianz te retourneren.

Neem contact op met jouw financieel adviseur, hij kan je verder informeren over jouw mogelijkheden en de fiscale aspecten.

Als je een beleggingsverzekering hebt dan kan je jouw kapitaalverzekering eigen woning in bepaalde gevallen voortzetten. De looptijd van een kapitaalverzekering eigen woning mag echter nooit langer zijn dan 30 jaar en gedurende de looptijd moet er een eigen woning zijn.

De uitkering op de einddatum is mogelijk geheel of gedeeltelijk belastingvrij na een voortzetting, als het opgebouwde kapitaal gebruikt wordt om de eigenwoningschuld (geheel of gedeeltelijk) af te lossen.

Let op! Bij voortzetting van jouw kapitaalverzekering eigen woning bedraagt het verzekerd bedrag bij overlijden 110% van de poliswaarde. 

  • je continueert jouw beleggingen
  • je bepaalt de verkoopdatum
  • je betaalt geen extra kosten

Voortzetting van jouw kapitaalverzekering eigen woning is afhankelijk van de huidige looptijd, de geldlening en de afspraken met de geldverstrekker/pandhouder. Neem hiervoor contact op met jouw financieel adviseur, hij kan je verder informeren over jouw mogelijkheden en de fiscale aspecten. Jouw keuze kan je invullen op het keuzeformulier dat je hebt ontvangen.

Let op! Je dient jouw keuze uiterlijk vier weken voor de einddatum aan te geven en te retourneren op het keuzeformulier dat je hebt ontvangen. Wij verzoeken je tijdig te reageren. Hiermee voorkom je eventuele nadelige fiscale en financiële gevolgen.

Wil je contact met ons? Wij zitten voor je klaar op werkdagen tussen 9:00 uur en 17:30. 

Wil je advies over een van onze verzekeringen? Neem dan contact op met een onafhankelijk adviseur bij jou in de buurt.